Pośrednictwo finansowe dla prywatnych osób w Toruniu

Uporządkuj przy pomocy doradcy finansowego swoją sytuację finansową oraz dowiedz się, jak działają takie usługi i jak skorzystać z bezpłatnej porady finansowej!

Doradztwo finansowe to bardzo dobrze dostępna usługa finansowa, z której jednak wiele osób nie korzysta lub nawet nie wie, że istnieje. O ile o doradztwie prawnym czy lekarskim wiemy doskonale i często z niego korzystamy, o tyle o doradztwie finansowym wiemy często niewiele. W tym tekście przybliżamy, czym jest porada finansowa, kim są doradcy finansowi oraz dlaczego warto korzystać z takiej pomocy. Podpowiadamy również, kiedy warto z niej skorzystać i w jakim zakresie może pomóc nam doradca finansowy.

Czym jest pośrednictwo finansowe?

Doradztwo finansowe dla osób prywatnych to usługa polegająca na udzielaniu porad i informacji odnośnie finansów danej osoby przez specjalistę. Ogólne doradztwo takie działa na takiej samej zasadzie co porady prawne czy lekarskie. Udzielają ich doradcy finansowi, którzy mogą doradzać nam na wiele tematów i kwestii związanych z finansami. Porady takie są płatne i prywatne lub bezpłatne ramach obsługi danego banku. Nie są też zobowiązujące oraz są niezależne. Doradcy finansowi mogą występować i działać w różnej formie. Nazywać tak możemy zarówno pracowników banków, jak i pracowników niezależnych firm doradczych. Na rynku oprócz banków i firm finansowych świadczących usługi doradcze istnieją również prywatni i niezależni doradcy finansowi. Są to osoby, które posiadają wykształcenie finansowe.

Rynek doradztwa finansowego rozwija się w Polsce i jest głównie nastawiony na doradztwo firmowe oraz biznesowe. Oprócz szerokiej oferty dla firm wiele banków czy marek finansowych oferuje też coraz częściej kompleksowe usługi dla osób prywatnych. Skorzystać z nich może każda osoba niezależnie od tego, jakimi środkami dysponuje lub jakiej kwestii finansowej dotyczy sprawa. Na rynku działa wielu doradców finansowych którzy mogą specjalizować się w danym typie finansów np. kredytów czy inwestycji. Jeśli zależy nam na uzyskaniu szczegółowej i zaawansowanej porady w konkretnym zakresie, warto wybierać specjalistów znających się na danym typie produktów finansowych. Mają oni zazwyczaj lepsze rozeznanie, większe doświadczenie i mogą zaoferować bardziej szczegółową pomoc.

Jak przebiega wizyta i współpraca?

Jeśli już zdecydujemy się skorzystać z doradztwa finansowego dla osób prywatnych, warto też przed wizytą dowiedzieć się, jak przebiega ona w praktyce. Po umówieniu się z odpowiednim doradcą i przybyciu na spotkanie należy przedstawić dokładnie wszystkie nasze kwestie związane z daną sprawą. Możemy przedstawiać dokumenty lub jedynie opisać sprawę ustnie. Następnie doradca przeanalizuje sprawę i doradzi nam odpowiedzi na pytania od razu albo umówi się na kolejne spotkanie. Podczas spotkania doradca finansowy zaprezentuje nam wszystkie możliwe do wykorzystania opcje oraz konsekwencje. Może też pomóc nam wybrać na podstawie swojego bogatego doświadczenia, jakie działania warto wdrożyć. Doradca finansowy o ile to prawnie możliwe po ustaleniu szczegółów może nas także reprezentować w sprawach finansowych lub towarzyszyć nam przy ich załatwianiu — szczególnie jeśli w grę wchodzą bardzo duże sumy pieniędzy. Doradca bankowy może doradzać nam jednorazowo w konkretnej sprawie lub regularnie zajmować się naszymi finansami. Sama współpraca z doradcami finansowymi jest niezobowiązująca. Oznacza to, że jeśli po spotkaniu dojedziemy do wniosku, że nie chcemy kontynuować współpracy z doradcą, możemy zmienić go na inną osobę.

Dlaczego warto z niego korzystać?

Pierwszym z powodów, dla których warto skorzystać z porad finansowych, jest fakt otrzymania profesjonalnej pomocy. W sytuacjach, gdy nie wiemy, jaka decyzje mamy podjąć, doradca zaprezentuje nam wszystkie rozwiązania i pomoże wybrać to optymalne. Dzięki temu daną kwestię rozwiążemy szybko, bezpiecznie i w sposób jak najbardziej komfortowy dla nas. Skorzystanie z usług prywatnej porady finansowej pozwala również wybrać korzystniejsze rozwiązania finansowe. Poprzez to będziemy mogli zaoszczędzić lub zarobić dużo więcej aniżeli w przypadku samodzielnego prowadzenia dalej sprawy — często nieumiejętnie. Wsparcie doradcy finansowego to również spory komfort psychologiczny. Mając wsparcie specjalisty, będziemy czuli się dużo pewniej oraz będziemy mogli komfortowo prowadzić wszystkie swoje sprawy finansowe. Dużym plusem doradztwa finansowego jest zapobieganie wpadaniu w zadłużenia. Otrzymując poradę odpowiednio wcześniej, możemy zapobiegać wydarzeniom, które będą miały negatywne konsekwencje. Sporą zaletą jest też szeroki zakresu usług doradców i tematyk, dla których świadczą porady. Z pomocy mogą skorzystać osoby o różnych wątpliwościach finansowych. Jest to również bardzo proste i wygodne. Nie musimy znać się na finansach, aby skorzystać takiej pomocy. Nie musimy być również majętni czy posiadać dużego kapitału. Na rynku istnieje również spory dostęp do tego typu usług, więc nie powinniśmy mieć problemu z uzyskaniem takiej porady.

Kiedy warto skorzystać z porady finansowej?

Z porady finansowej u doradcy warto skorzystać w kilku przypadkach. Pierwszą taką sytuacją jest wejście w posiadanie dużej sumy pieniędzy. Może być to np. spadek, wygrana lub uruchomienie naszych oszczędności. Doradca pomoże nam zatem lepiej zarządzać tymi środkami, aby odnosić jak najwięcej korzyści. Drugą grupą przypadków, w których warto udać się do doradcy finansowego, są kwestie związane z trudną sytuacją finansową lub zadłużeniami. W ten sposób uzyskamy odpowiedź jak zarządzać środkami, aby wyjść z problemów finansowych. Po poradę prawną możemy zgłosić się również w sytuacji, kiedy planujemy wybór konkretnego produktu finansowego. Mogą być to kredyty hipoteczne, lokaty czy inwestycje. Doradcy finansowi przedstawią nam wszystkie najciekawsze rozwiązania i pomogą wybrać te najlepsze.

Z porady finansowej warto zatem korzystać w przypadku chęci inwestycji i pomnażania majątku, problemów finansowych czy chęci wyboru najlepszej opcji finansowej. Rozwiązanie to jest także dobrym wyborem dla osób, które nie znają się na finansach. Dzięki temu nawet nie mając zmysłu finansowego, możemy korzystnie efektywnie prowadzić nasze finansowe osobiste.